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指控擅作高風險投資 獲利25萬元過度佣金 50萬資金蝕剩4萬 長者怒告理財顧問

[2017-10-11]

本報記者

 

一名溫哥華女長者將她的前理財顧問及其投資公司告上法庭,指控對方將其委託的大筆資金,進行未經授權的高風險投資,令她遭受巨額損失,而對方卻獲得逾25萬元的過度佣金。

據加拿大廣播公司(CBC)報道,現年70歲的菲爾德(Louise Field)指,15年前經其父親推薦將超過100萬元資金,委託麥基資本投資公司(Mackie Research Capital)理財顧問賈克斯(Simon Jaques)管理。她說:「我十分信任他,該筆資金主要繼承自遺產,當時填寫了一份新客戶申請表,表示希望他將大部分資金用於中低風險投資。」
菲爾德表示,在接下來的9年期間,她取出50萬元購買公寓單位及支取了一些生活費用,但賈克斯卻通知她和她的丈夫哈登(Jonathon Haddon),指他們的帳戶已所剩無幾,原因是2008年市場低迷時遭受損失。他們夫婦仔細查看帳戶後大為震驚,賬戶在2011年僅有4.5萬元。
哈登指:「我看了幾份月結單,財務報表混亂,完全沒法理解。」菲爾德於2015年提出訴訟,指控賈克斯及麥基資本投資公司將其委託的大筆資金,進行未經授權的高風險投資,令她遭受巨額損失,而對方卻獲得不合理的過度佣金。以上指控尚未得到法庭證實。
卑詩大學(UBC)尚德商學院(Sauder School of Business)會計學教授Kin Lo,驚訝賈克斯在2003至2006年這4年期間頻繁操作帳戶,獲得超過253,000元的佣金,「並非每個投資顧問都以其客戶的最大利益行事,賈克斯多次購買某一特定公司的股票,有時在同一天不斷買進和賣出,這種不道德的購買和出售證券,僅為了產生更多佣金。」
他又指在賈克斯獲取佣金的時期,股市市場表現良好,如按正常投資組合,如多倫多證券交易所指數進行交易,菲爾德的回報應能翻倍,但賈克斯進行了大量高風險投資,一般來說,股票風險越高,支付給經紀人和投資公司的佣金就越多。
2014年,加拿大投資業監管組織(Investment Industry Regulatory Organization of Canada,IIROC),對賈克斯罰款8萬元,指他未能為菲爾德作出適合她的投資,並不配合調查;此外,永久終止其註冊投資顧問資格,並需繳付2萬元。但賈克斯至今未支付任何罰款,因IIROC無權在卑詩省使用法律手段收取罰款。
賈克斯在法庭辯護聲明中聲稱,菲爾德同意所有交易,並依靠他做出獨立研究和判斷,投資損失是由於她聽信了哈登及其他人的意見。麥基資本投資公司在其辯護聲明中,否認未能監督其財務顧問,拒絕對賈克斯的行為負責,更指菲爾德「積極參與賬戶有關的決策,具有廣泛投資經驗和知識」。
菲爾德表示,由此事引起的財務擔憂,令哈登不得不推遲退休,而她本人因健康問題,在過去30年均無法工作。她說:「我不想報復,我只是要伸張正義。」由於菲爾德的健康問題,法庭已經休庭,未定下一次開庭日期。

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